NOCIONES GENERALES PARA LA RECEPCIÓN Y REVISIÓN PRELIMINAR DE DOCUMENTOS DIGITALIZADOS EN ENTIDADES BANCARIAS Y FINANCIERAS
Horarios: 9.00 a 13.00 horas
Modalidad: On line.
Fecha: 27 de agosto y 3 de septiembre de 2026
INTRODUCCIÓN:
Desde sus inicios, la inteligencia artificial (IA) ha experimentado una evolución constante, no sólo en términos de capacidades y aplicaciones, sino también en relación con los riesgos asociados a la privacidad y la seguridad de los datos. A medida que la IA se ha vuelto más avanzada, también lo ha hecho la necesidad de garantizar que se utilice de manera ética y segura, y en este contexto, la necesidad de actualización de los conceptos de aplicación de control interno y aseguramiento del negocio han surgido como un principio fundamental para guiar el desarrollo, implementación y uso de sistemas de IA en las organizaciones.
DESTINATARIOS:
La capacitación está dirigida a personal de bancos, entidades financieras, empresas Fintech, compañías de crédito, cooperativas, mutuales y demás organizaciones que reciban, controlen o administren documentación digital.
Comprende especialmente a personal de atención al cliente, oficiales de cuentas, áreas crediticias, altas y legajos, cumplimiento normativo, prevención del fraude, auditoría, legales, administración y recursos humanos.
No se requieren conocimientos previos de documentos copia, pericia caligráfica, informática forense ni análisis técnico de archivos.
OBJETIVOS:
General
Que los participantes puedan efectuar una observación preliminar, prudente y ordenada de los documentos recibidos en formato digital, sin emitir conclusiones sobre autenticidad, falsedad, alteración, modificación o autoría.
Específicos
La capacitación procurará que los asistentes comprendan las diferencias generales entre un documento electrónico, un documento digitalizado, una fotografía, una imagen escaneada, una captura de pantalla y un archivo PDF.
También se busca que reconozcan las limitaciones de la documentación digitalizada y comprendan que la apariencia normal de un archivo no garantiza su autenticidad.
Se brindarán nociones básicas sobre metadatos, coherencia visual, firmas, escrituras, fotografías, sellos y timbrados.
Los participantes aprenderán a reconocer diferencias visibles, repeticiones formales llamativas y situaciones que requieren una nueva copia, una validación institucional o una derivación pericial.
Alcance y límites
El personal podrá advertir una inconsistencia, describirla objetivamente, solicitar nueva documentación y derivar el caso.
La determinación técnica deberá quedar reservada al perito calígrafo o al profesional forense competente.
CONTENIDO:
-
DÍA 1
Introducción: documentación digital en el ámbito bancario
- Presentación de la actividad, sus objetivos y sus límites.
- Documentos habitualmente recibidos en bancos y entidades financieras.
- Importancia de la documentación respaldatoria en operaciones crediticias, altas de clientes, validación de identidad, acreditación laboral y comprobación de domicilio.
- Diferencia entre observación preliminar y conclusión pericial.
Documentos electrónicos y digitalizados
- Concepto general de documento electrónico y documento digitalizado.
- Diferencias entre un archivo generado originalmente en formato digital, una fotografía, una imagen escaneada, una captura de pantalla y un archivo PDF.
- Características generales de los documentos enviados por correo electrónico, plataformas institucionales o aplicaciones de mensajería.
- Limitaciones producidas por el recorte, la compresión, la conversión, la pérdida de calidad y el reenvío.
- Importancia de solicitar una nueva reproducción o el documento descargado desde la fuente emisora cuando la calidad resulte insuficiente.
Recepción y conservación
- Criterios básicos para la recepción responsable de documentación digital. Conservación del archivo tal como fue recibido.
- Registro de fecha, medio de recepción, remitente, tipo de documento y operación relacionada.
- Importancia de mantener la trazabilidad documental dentro de la entidad. Resguardo de datos personales, laborales, patrimoniales y financieros.
Observación preliminar
- Observación general de la presentación, legibilidad, distribución y coherencia del documento.
- Reconocimiento de diferencias visibles en tipografías, tamaños, colores, márgenes, espacios, fondos y alineaciones.
- Identificación de sectores con distinta nitidez, iluminación, definición o calidad. Observación preliminar de fotografías, logos, fechas, domicilios, importes, firmas y sellos.
- Distinción entre una señal que merece atención y una conclusión sobre falsedad o adulteración.
Introducción sobre metadatos
- Concepto general de metadatos y su relación con los documentos digitales.
- Información básica que puede estar asociada con un archivo, como fechas declaradas, formato, origen y proceso de generación.
- Alcances y limitaciones de los metadatos.
- Posibilidad de que estos datos cambien, desaparezcan o resulten incompletos por la copia, descarga, conversión o reenvío del archivo.
- Necesidad de evitar conclusiones basadas exclusivamente en los metadatos. Reserva de su interpretación técnica para profesionales especializados.
Integración
- Presentación de ejemplos sencillos de documentación adecuada, documentación de baja calidad y documentación que requiere derivación.
- Identificación de las medidas preventivas aplicables en cada caso.
- Recapitulación de los conceptos principales y espacio para consultas. Las actividades serán participativas y didácticas, sin carácter evaluativo.
-
DÍA 2
Repaso general
- Recuperación de los conceptos centrales del primer encuentro.
- Diferencias entre documentos electrónicos, digitalizados, fotografías, capturas de pantalla y archivos PDF.
- Importancia de conservar la documentación y evitar conclusiones apresuradas.
Textos, datos y fotografías
- Señales generales de atención en nombres, domicilios, fechas, números, importes, fotografías y demás datos relevantes.
- Diferencias visibles de tipografía, tamaño, separación, alineación, color, definición y calidad.
- Presencia de fondos, bordes, recortes o tonalidades diferentes.
- Fotografías con una calidad o definición distinta del resto del documento.
- Necesidad de considerar que algunos procesos legítimos de digitalización pueden producir diferencias visuales similares.
Firmas y escrituras: nociones básicas de cotejo formal
- Conceptos generales sobre firma manuscrita, firma digitalizada, imagen de firma, firma electrónica y firma digital.
- Principio básico de variabilidad natural de la escritura y de la firma manuscrita. Comprensión de que una persona no reproduce su firma de manera absolutamente idéntica en cada ejecución.
- Reconocimiento preliminar de firmas o escrituras que presentan una coincidencia formal aparentemente exacta en distintos documentos.
- Noción de matriz gráfica: utilización reiterada de una misma imagen de firma o escritura en varios documentos.
- Cotejo formal o morfológico básico, limitado a la observación de la forma exterior de las firmas y escrituras.
- Comparación general de configuración, tamaño, proporciones, inclinación, extensión, distribución, separación, enlaces, formas iniciales y finales y ubicación dentro del documento.
- Diferenciación entre semejanza general y coincidencia exacta.
- Comprensión de que firmas pertenecientes a una misma persona pueden conservar rasgos comunes, pero suelen presentar variaciones naturales.
- Reconocimiento de coincidencias llamativas, como conservación exacta de formas, dimensiones, inclinación, separación, ubicación relativa y pequeños defectos gráficos.
- Observación de firmas que aparecen repetidas con idéntica forma, tamaño o relación con el texto circundante.
- Señales visuales complementarias, como fondos rectangulares, bordes de recorte y diferencias de color, definición o resolución.
- Aclaración de que la coincidencia visual constituye únicamente una señal de atención. El personal no deberá afirmar que la firma fue pegada, implantada, copiada o falsificada.
- La determinación de una misma matriz de reproducción, la autenticidad o la autoría corresponde al perito calígrafo.
- La expresión recomendada para registrar el hallazgo será: "Las firmas observadas presentan una elevada coincidencia formal en su configuración y proporciones, circunstancia que aconseja su derivación para análisis pericial."
Sellos, timbrados y otros elementos gráficos
- Nociones generales sobre sellos, timbrados, logos y otros elementos incorporados a documentos digitales.
- Reconocimiento preliminar de diferencias de definición, color, fondo, ubicación o tamaño. Observación de sellos o timbrados repetidos de manera idéntica en distintos documentos. Existencia de procedimientos legítimos que utilizan sellos o timbrados digitales.
- Imposibilidad de establecer una implantación o falsedad mediante una simple observación.
- Necesidad de derivación cuando existan inconsistencias relevantes.
Documentación habitual del ámbito bancario
- Observación general de recibos de haberes, constancias laborales y cartas de recomendación.
- Coherencia entre nombres, fechas, cargos, antigüedad, importes y datos del empleador. Observación de documentos de identidad, pasaportes y licencias de conducir.
- Correspondencia entre titular, fotografía, domicilio, fechas y documentación complementaria.
- Observación de partidas, certificados y constancias expedidas por organismos públicos o privados.
- Revisión general de facturas de electricidad, gas, agua, telefonía, internet y boletas de ABL.
- Correspondencia entre titular, domicilio, período, número de cliente y entidad emisora. Importancia de la validación mediante fuentes oficiales o comunicación con el emisor.
Criterios de actuación y derivación
- Presentación de un sistema sencillo de actuación.
- Documentación que puede continuar el trámite cuando no presenta inconsistencias evidentes, sin que ello implique certificar su autenticidad.
- Documentación incompleta, recortada, ilegible o de baja calidad que requiere una nueva copia.
- Documentación que presenta varias inconsistencias o contradicciones y debe ser derivada.
- Registro objetivo de las circunstancias observadas.
- Evitar expresiones categóricas como "documento falso", "firma falsa", "firma pegada" o "dato adulterado".
- Derivación a cumplimiento, prevención del fraude, legales o al perito calígrafo, según los procedimientos internos.
Integración y cierre
- Integración de los contenidos desarrollados durante los dos encuentros.
- Presentación de situaciones habituales para determinar si corresponde continuar el trámite, solicitar nueva documentación, validar la información o derivar el caso.
- Repaso de los límites de intervención del personal bancario.
- Espacio final para consultas.
- La actividad integradora será exclusivamente didáctica y no tendrá carácter evaluativo.
METODOLOGÍA:
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La capacitación se desarrollará mediante exposiciones claras, presentaciones visuales, ejemplos sencillos, análisis guiados y espacios de intercambio.
Los ejemplos serán ficticios, anónimos y con fines educativos.
PROFESORES:
Federico Rindlisbacher.
Calígrafo Publico Nacional; Perito en Documentología IUPFA. Especialista en Investigación Científica del Delito. Director de la Carrera Calígrafo Público Nacional del Instituto Universitario de la Policía Federal Argentina. Presidente del Colegio de Calígrafos Públicos de la Ciudad de Buenos Aires.
Patricia E. Underwood
Calígrafa Pública. Perito calígrafa Corte Suprema de Justicia de la Nación y Suprema Corte de Justicia de la Provincia de Buenos.
Vocal del Consejo Directivo en el Colegio de Calígrafos Públicos de la Ciudad de Buenos Aires.
FECHA Y HORARIO:
Fechas: 27 de agosto y 3 de septiembre de 2026.
Horario: 9.00 a 13.00 horas.
ARANCELES:
Socios: $350000
No socios:$ 380000
Descuento del 10% a partir del 3er participante.
Todos nuestros cursos pueden también realizarse IN COMPANY con la misma modalidad El curso incluye material didáctico y Certificado de Asistencia.
LUGAR DE REALIZACIÓN:
Dictado 100% en forma virtual.
