Objetivo Brindar los conocimientos básicos sobre el funcionamiento del sistema financiero, su operatoria, el rol del Banco Central de la República Argentina, así como también sobre las disposiciones legales y reglamentarias que regulan la actividad financiera. Analizar los aspectos conceptuales relevantes y el efecto práctico de las normas que regulan el sistema financiero argentino, desde su marco jurídico, la estructura del sistema financiero, las operaciones bancarias típicas y sus normas relacionadas, las regulaciones monetarias, financieras y prudenciales, y demás normativas aplicables de relevancia, a fin de facilitar la comprensión de las operaciones que se realizan y la gestión de las tareas vinculadas con el sistema financiero. Quiénes deberían asistir Personal de las áreas contables, de auditoría, de crédito, finanzas, organización y métodos, compliance, sucursales y todas aquellas áreas o profesionales cuyas tareas requieran del manejo y conocimiento de la normativa vigente del BCRA. Personas que deseen ingresar laboralmente en la actividad bancaria y financiera Metodología didáctica: Dado el contenido de los cursos, las clases serán preponderantemente teóricas con un enfoque conceptual sin perjuicio de la realización de trabajos prácticos que puedan encomendarse a los estudiantes. Se pondrá énfasis en destacar las motivaciones y objetivos de las normas antes que el conocimiento preciso y detallado de las disposiciones. También se podrá asignar a los alumnos tareas de preparación grupal de algunos temas para luego ser expuestos y discutidos en clase, como también la lectura de textos especializados que los familiaricen en la interpretación de las normas vigentes. Se brindara a los alumnos un material de apoyo para cada clase en los cuales se focalizaran los aspectos relevantes de las distintas normativas tratadas y se integraran los conceptos para su mejor aprendizaje. Adicionalmente se habilitara un foro de intercambio de información y para consultas de los alumnos. y se proveerá a los alumnos de ejercitación como actividad complementaria y domiciliaria. Cuerpo de profesores: Curso básico y avanzado Cra. Silvia Gavilán Gerente de Consultas Normativas, BCRA. Cr. Oscar Diakovsky Analista Principal de Consultas Normativas, BCRA Lic. Miguel Delfiner Analista Principal de la Gerencia de Investigación y Planificación Normativa Lic. Matías Gutiérrez Guirault Analista Principal de la Gerencia de Investigación y Planificación Normativa Talleres: Ing. Roberto Ernesto Fischer, Consultor en Gestión de la Productividad, Calidad Total y Normas ISO 9000 / 14000. Prof. Ricardo Horacio Cavallaro, Ex Tesorero en Bancos privados de primera línea. Analista en estudio del Trabajo (CADEPRO). Cinthya Núñez Lic. En Psicología UBA; postgrado en Gestión Estratégica de RRHH de la UCES Gustavo Pérez Periodista (TEA), consultor de empresas Lic. Gisela Fischer Urueña Licenciada en Psicopedagogía, Master en Dirección de RR.HH. Ex Coordinadora de RRHH. “Bapro medios de Pago S.A.” Lic. Jorge Omar SILVEYRA Perito en Documentología, Licenciado en Criminalística, Calígrafo Público Nacional" Módulo I (36 HS) I) Regulación del sistema financiero 1) El sistema financiero. Estructura y características 2) Motivos para la regulación del sistema financiero 3) Marco legal y normativo del sistema financiero Argentino 4) Funciones del BCRA y de la SEFyC 5) Leyes complementarias. Alcance e incidencia en la regulación del Sistema Financiero. 6) Normativa del BCRA. Características y formas de difusión. 7) Régimen sancionatorio del BCRA TIEMPO APROXIMADO: 4 II) Composición y operaciones del sistema financiero 1) Composición del sistema financiero Argentino 2) Sistema Nacional de Pagos. Estructura general 3) Cuenta corriente de las entidades en el BCRA 4) Creación, funcionamiento y expansión de Entidades Financieras. 5) Operaciones permitidas 6) Operaciones prohibidas y limitadas. Duración: 4 horas III) Operaciones Activas 1) Estructura típica del activo 2) Operaciones activas de intermediación. Alcance del concepto de financiación 3) Introducción al mercado de capitales 4) Operaciones financieras típicas. 5) Bonos y derivados financieros 6) Activos inmovilizados 7) Partidas pendientes de imputación Duración: 6 horas IV) Operaciones pasivas 1) Estructura típica del pasivo 2) Operaciones pasivas de intermediación. Alcance 3) Depósitos a la vista 4) Depósitos a plazo 5) Ley de cheques y reglamentación de la cuenta corriente bancaria 6) Seguro de garantía de los depósitos Duración: 6 horas V) Riesgos del sistema financiero I 1) Riesgo. Concepto y componentes del riesgo 2) Riesgos inherentes típicos 3) Riesgos de control 4) Administración del riesgo. Objetivos 5) Marco conceptual de la administración del riesgo, sus enfoques y componentes estructurales. Duración: 4 horas VI) Matemática financiera aplicada a bancos 1) Interés. Simple, compuesto, descuento simple 2) Tasa de interés 3) Tasa de interés para las operaciones de crédito (Regulación del BCRA) 4) Sistema de amortización de préstamos. Cuadros de marchas 5) Flujos de fondos. Concepto, valor actual neto, tasa interna de retorno y plazo promedio ponderado. Duración: 6 horas VII) Introducción a las principales regulaciones del sistema financiero 1) Normas crediticias. Alcance conceptual de cada una de las normas 2) Normas de liquidez y solvencia. Alcance conceptual de cada una de las normas 3) Normas de comercio exterior y cambios. Alcance conceptual de cada una de las normas 4) Otras normas que regulan el sistema financiero. Alcance conceptual de cada una de las normas. 5) Normas complementarias: a) Habeas data b) Defensa del consumidor. Regulación e incidencia en el sistema financiero c) Atención a la clientela d) Transparencia e) Buenas prácticas Duración: 6 horas Módulo II: Regulaciones prudenciales (48 HS) I) Normas Crediticias 1) Política de Crédito 2) Gestión crediticia 3) Tasa de interés en las operaciones de crédito 4) Graduación del crédito 5) Concentración del riesgo crediticio 6) Fraccionamiento del riesgo crediticio y exposición crediticia para operaciones con derivados. 7) Financiamiento al Sector Público 8) Limites a las operaciones con clientes vinculados 9) Clasificación de deudores y tratamiento para la cartera de consumo refinanciada. 10) Previsiones mínimas por riesgo de incobrabilidad 11) Garantías 12) Sociedades de Garantía Recíproca. Naturaleza. Autoridad de aplicación. Avales, Fondo de Riesgo. Tratamiento prudencial. 13) Fideicomisos financieros. Alcance de su regulación. Nuevas tendencias. 14) Leasing 15) Servicios complementarios de la actividad financiera y actividades permitidas. Duración: 10 horas II) Liquidez, Solvencia y distribución de resultados 1) Efectivo mínimo y posición de liquidez. 2) Asistencia financiera del BCRA por iliquidez 3) Posición global neta en moneda extranjera 4) Capitales Mínimos. Capital básico, exigencia de capital e integración de capital. 5) Distribución de utilidades 6) Relación para los activos inmovilizados y otros conceptos 7) Afectación de activos en garantía Duración: 6 horas III) Riesgos del sistema financiero II 1) Administración del riesgo de crédito. Métodos específicos de evaluación “Scoring”. 2) Riesgo de tasa. Alcance y medición (Valor a riesgo) 3) Administración del riesgo de liquidez 4) Riesgo de mercado. Alcance y medición (Valor a riesgo). 5) Administración del riesgo operacional. Lineamientos, aplicación de normas preexistentes y bases de datos. 6) Basilea II. Pilares del modelo y efectos sobre la normativa aplicable. Duración: 12 horas IV) Contabilidad bancaria y auditoria externa 1) Marco legal 2) Normas aplicables para la contabilidad bancaria 3) Plan y manual de cuentas 4) Esquemas contables básicos 5) Estados contables 6) Afirmaciones contables 7) Normas mínimas de auditorias externas 8) Pruebas sustantivas para la validación de los saldos contables en entidades financieras Duración: 6 horas V) Mercado de capitales y operaciones financieras 1) Comisión Nacional del Valores y Caja de Valores. Rol y principales funciones 2) Bolsas y mercados de valores. Oferta pública de títulos valores. Agentes y sociedades de bolsa. 3) Mercados Institucionalizados. Cámaras compensadoras con contraparte centralizada. Operatoria típica. 4) MAE. Rol y funciones. 5) Derivados financieros. Definición, aplicaciones y estadísticas 6) Forward y futuros: Descripción y funcionamiento. Mercado local: futuros sobre el USD. 7) Swaps: Descripción y funcionamiento. Swaps de tipos de interés. Swaps de divisas. Credit default swaps. 8) Opciones de compra y venta (Puts y Calls) 9) Operaciones con Fondos Comunes de Inversión. Duración: 6 horas VI) Supervisión y control 1) Sistema BASIC y CAMELBIG 2) Inspecciones de la Superintendencia de Entidades Financieras y Cambiarias y de Entidades no Bancarias. 3) Normas mínimas de controles internos. Conceptos, componentes e incidencia en la administración de riesgo integral de la entidad. Duración: 4 horas VII) Otras normativas aplicables 1) Régimen Monetario y Cambiario y posición general de cambios 2) Prevención del lavado de dinero y del financiamiento del terrorismo. 3) Casas y Agencias de Cambio. Marco normativo aplicable 4) Principales regímenes Informativos Duración: 4 horas TALLERES OPTATIVOS: • Formación de cajeros • Calidad de atención y servicio al cliente: comunicación personal y telefónica .Sistemas de Call Center: operatoria y gestión de reclamos y quejas • Desarrollo de equipos de trabajo • Detección de falsificación de moneda y documentos Modalidad de cursado, evaluación y requisitos de promoción • Asistencia al 75 % de las clases. • Aprobar los trabajos prácticos que se soliciten • Aprobar el examen final, con un recuperatorio admitido. Talleres optativos: El alumno deberá optar por cursar por lo menos dos con libre elección de los mismos. Carga Horaria: Las clases se dictarán los días lunes por la mañana cada 15 días, si un día de dictado coincide con un feriado esa clase se traslada al martes en el mismo horario - lo que facilita la asistencia de alumnos del interior- en la sede de ABE y su duración dependerá de la duración del módulo a dictarse. Carga horaria de los talleres: 6/ 8 horas Duración: 2 cuatrimestres con un receso de 15 días entre cuatrimestres. Total Horas: : Módulos I y II: 80 horas Talleres optativos: 14 horas Inicio de clases 9 de agosto de 2010 La vacante se reserva con el pago de la 1a. cuota Arancel mensual: $ 720 Consulte descuentos por : Pago Anual Cantidad de alumnos Informes e inscripcion: Tucumán 612 2 piso (C1049AAN) Buenos Aires - Argentina Tel. (0054-11) 43226353 / 0936 Email: capacitacion@abe.org.ar Cheque a la orden de la Asociacion de la Banca Especializada Inscripción